了解市場上可供選擇的投資基金的特點也是重要的一環。有關投資可提供多少資本增值或收入?推動基金表現的主要因素是甚麼?有關風險較其他類別的基金高多少?
投資四步曲
第一步 – 了解你的投資特點 | 第二步 – 了解投資選擇 |
第三步 – 選擇合適基金組合 | 第四步 – 定期檢討 |
第一步 – 了解你的投資特點
在開始投資前,你應先了解自己希望達致甚麼目標。你的投資目標是甚麼?你希望尋求資本增值、收入或是保本?你可以投資多久?你打算投資一年、三年、五年抑或更長的年期?你對風險的承受能力有多少?你能夠承受多少資本的損失或通脹對實質財富的蠶食?
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第二步 – 了解投資選擇
第三步 – 選擇合適基金組合
第四步 – 定期檢討
一般來說,投資者的投資需要會隨著時間而改變。你應定期檢討個人財政狀況,並且考慮是否須要改變投資策略與基金組合。你應重新釐訂個人的投資目標和風險的承受能力,然後改變投資策略與項目,來適應新的投資目標與風險承受能力。